Geri Ödeme Politikası

AML Politikası

Son güncelleme: 18.05.2023

Nakit Para Yatırma ve Nakit Çekme için.

(AMLI) www.ganobet.com'un Kara Para Aklamayı Önleme politikası.

Giriş: www.ganobet.com, Summergate N.V., Reg. No. 156539, Adres: Abraham de Veerstraat 9, Willemstag, Curacao, Lisans #365/JAZ.

AML Politikasının Amacı: www.ganobet.com'da tüm kullanıcılarımıza ve müşterilerimize en yüksek güvenliği sunmayı amaçlıyoruz, çünkü müşterilerimizin kimliklerini güvence altına almak için üç aşamalı bir hesap doğrulaması yapıyoruz. Bunun nedeni, kayıt altına alınan kişi bilgilerinin doğru olduğunu ve kullanılan para yatırma yöntemlerinin çalınmadığını veya başkası tarafından kullanılmadığını kanıtlamak, yani kara para aklama ile mücadele için genel çerçeveyi oluşturmaktır. Uyruğuna ve menşeine bağlı olarak, ödeme şekli ve geri çekilme için farklı güvenlik önlemlerinin alınması gerektiğini de kabul ediyoruz.

www.ganobet.com ayrıca, uygun araçları tahsis etmek de dahil olmak üzere, ML riskini kontrol etmek ve sınırlamak için makul önlemler alır.

www.ganobet.com, AB yönergelerine ve uyumluluğa göre yüksek kara para aklama önleme (AML) standartlarına bağlıdır ve yönetiminin ve çalışanlarının, hizmetlerinin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için bu standartları uygulamasını zorunlu kılar.

www.ganobet.com'un AML programı aşağıdakilerle uyumlu olacak şekilde tasarlanmıştır:

AB : “Finansal sistemin kara para aklama amacıyla kullanılmasının önlenmesine ilişkin 20 Mayıs 2015 tarih ve 2015/849 sayılı Avrupa Parlamentosu ve Konsey Direktifi”

AB : “Fon transferlerine eşlik eden bilgilere ilişkin Yönetmelik 2015/847”

AB : Kişilere karşı yaptırımlar veya kısıtlayıcı önlemler uygulayan ve tüm çift kullanımlı ürünler dahil olmak üzere belirli mal ve teknolojilere ambargo uygulayan çeşitli düzenlemeler

BE : “18 Eylül 2017 tarihli kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin kanun nakit kullanımının sınırlandırılması

Kara para aklamanın tanımı:

Kara para aklama şu şekilde anlaşılır:
Mülkiyetin, özellikle paranın, bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya bu tür faaliyetlerde yer almaktan elde edildiğini bilerek, mülkün yasa dışı kaynağını gizlemek veya gizlemek veya suça karışan herhangi bir kişiye yardım etmek amacıyla dönüştürülmesi veya devredilmesi o kişinin veya şirketin eyleminin yasal sonuçlarından kaçınmak için böyle bir faaliyette bulunmak;
Mülkiyetin gerçek doğasının, kaynağının, yerinin, düzeninin, hareketinin, bunlarla ilgili hakların veya mülkiyetinin, söz konusu mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete katılım eyleminden kaynaklandığını bilerek gizlenmesi veya gizlenmesi;
Alındığı sırada, bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete yardım etmekten elde edildiğini bilerek, mülk edinme, bulundurma veya kullanma;
Daha önce belirtilen eylemlerden herhangi birine katılmak, ortak olmak, işlemeye teşebbüs etmek ve yardım etmek, yataklık etmek, kolaylaştırmak ve danışmanlık yapmak.
Aklanacak mülkü oluşturan faaliyetler başka bir Üye Devletin veya üçüncü bir ülkenin topraklarında gerçekleştirilmiş olsa bile kara para aklama olarak kabul edilecektir.

www.ganobet.com için AML organizasyonu:

AML mevzuatı uyarınca www.ganobet.com, MO'nun önlenmesi için “en üst düzey”i atamıştır: UD Reklam Ajansı Ltd.'nin tam yönetimi sorumludur.

Ayrıca, bir AMLCO (Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Görevlisi), Sistem içindeki AML politikasının ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumludur.

AMLCO, genel Müdürlüğün doğrudan sorumluluğu altındadır:

AML politika değişiklikleri ve uygulama gereksinimleri:

www.ganobet.com  AML politikasındaki her büyük değişikliğin, UD Advertising Agency Ltd.'nin genel yönetimi ve Kara Para Aklamayı Önleme uyum görevlisi tarafından onaylanması gerekir.

Üç adımlı Doğrulama:

Birinci adım doğrulama:

Para çekmek için her kullanıcı ve müşteri tarafından birinci adım doğrulaması yapılmalıdır. Kullanıcının/müşterinin ödeme seçimi, ödeme miktarı, para çekme miktarı, para çekme seçimi ve uyruğu ile ilgili olarak ilk önce adım bir doğrulama yapılmalıdır. Birinci adım doğrulama, kullanıcının/müşterinin kendisi tarafından doldurulması gereken bir belgedir. Aşağıdaki bilgiler doldurulmalıdır: ad, ikinci ad, doğum tarihi, olağan ikamet ülkesi, cinsiyet ve tam adres.

İkinci adım doğrulama:

2000$ (iki bin Dolar) üzerinde para yatıran veya 2000$ (iki bin Dolar) üzerinde para çeken veya başka bir kullanıcıya 1000$ (bin Dolar) üzerinde para gönderen her kullanıcı tarafından ikinci adım doğrulama yapılmalıdır. bahşiş veya depozito tutulacaktır. Doğrulama adımı, kullanıcıyı veya müşteriyi kimliğini göndermesi gereken bir alt sayfaya yönlendirecektir. Kullanıcı/müşteri kimliğinin resmini çekmelidir. Kimliğinin yanında rastgele oluşturulmuş altı haneli bir numara olan bir ataç varken: Kimlik için yalnızca resmi bir kimlik kullanılabilir. 

doğrulama, ülkeye bağlı olarak kabul edilen kimliklerin çeşitliliği farklı olabilir. Ayrıca, birinci adımdaki doğrulamada doldurulan Verilerin doğru olup olmadığı elektronik olarak kontrol edilecektir. Elektronik kontrol, verilen bilgilerin doldurulmuş belge ve kimlikteki isimle eşleşmesini sağlamak için iki farklı veri bankası aracılığıyla kontrol edecektir: Elektronik test başarısız olursa veya mümkün değilse, kullanıcının/müşterinin mevcut ikametgahının bir kopyasını göndermesi gerekir. . Devlet tarafından tescil belgesi veya benzeri bir belge gereklidir.

Üçüncü adım doğrulama:

Üçüncü adım doğrulama, 5000$ (beş bin Dolar) üzerinde para yatıran veya 5000$ (beş bin Dolar) üzerinde para çeken veya başka bir kullanıcıya 3000$ (üç bin Dolar) üzerinde para gönderen her kullanıcı tarafından yapılmalıdır. bahşiş veya depozito tutulacaktır. 3. adım için bir kullanıcıdan/müşteriden bir zenginlik kaynağı istenecektir.

Müşteri tanımlama ve doğrulama (KYC)

Ticari ilişkilere girerken müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası için hayati bir unsurdur.

Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanmaktadır:

Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya ehliyetinizin bir kopyası, her biri rastgele oluşturulmuş altı sayıdan bahseden el yazısıyla yazılmış bir notla birlikte gösterilir. Ayrıca, kullanıcının/müşterinin yüzünü içeren ikinci bir resim gereklidir. Kullanıcı/müşteri, doğum tarihi, uyruk, cinsiyet, ad, ikinci ad ve resim dışında her türlü bilgiyi bulanıklaştırabilir. Mahremiyetlerini güvence altına almak için.

Lütfen kimliğin dört köşesinin de aynı görüntüde görünür olması gerektiğini ve yukarıda belirtilenlerin yanı sıra tüm detayların net bir şekilde okunabilir olması gerektiğini unutmayın. Gerekirse tüm detayları isteyebiliriz.

Bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Adres Kanıtı:

Adres ispatı, iki farklı veri tabanı kullanan farklı elektronik çekler aracılığıyla yapılacaktır. Bir elektronik test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri manuel olarak doğrulama yapma seçeneğine sahiptir.

Kayıtlı adresinize son 3 ay içinde düzenlenmiş yeni bir elektrik faturası veya ikamet durumunuzu kanıtlayan devlet tarafından düzenlenen resmi bir belge.

Onay sürecini olabildiğince hızlı hale getirmek için, lütfen belgenin net bir çözünürlükte, belgenin dört köşesinin de görünür ve tüm metnin okunabilir durumda olduğundan emin olun.

Örneğin: Size gönderilen bir elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya herhangi bir devlet postası.

Bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Gelir kaynağı

Bir oyuncu beş bin Euro'nun üzerinde para yatırırsa, servetin kaynağını (SOW) anlama süreci vardır.

SOW örnekleri şunlardır:

işletme sahipliği
İş
Miras
Yatırım
Aile
Bu zenginliğin kaynağının ve meşruiyetinin net bir şekilde anlaşılması çok önemlidir. Bu mümkün değilse, bir çalışan ek bir belge veya ispat isteyebilir.

Aynı kullanıcı bu tutarı tek seferde ya da buna tekabül eden birden fazla işlemde yatırırsa hesap dondurulacaktır. Yukarıdakileri ve web sitesinin kendisinde bir bilgiyi gözden geçirmeleri için onlara manuel olarak bir e-posta gönderilecektir.

www.ganobet.com ayrıca kullanıcının/müşterinin Kimliğini daha da güvence altına almak için banka havalesi/kredi kartı ister. Ayrıca kullanıcının/müşterinin finansal durumu hakkında ek bilgi verir.

Birinci adım için temel belge:

Temel belgeye www.ganobet.com adresindeki ayarlar sayfasından erişilebilir. Her kullanıcının aşağıdaki bilgileri doldurması gerekir:

İlk adı
İkinci isim
Milliyet
Cinsiyet
Doğum tarihi
Belge bir yapay zeka tarafından kaydedilecek ve oluşturulacak, bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Risk yönetimi:

Dünyanın farklı bölgelerindeki farklı riskler ve farklı zenginlik durumlarıyla başa çıkmak için www.ganobet.com her ülkeyi üç farklı risk bölgesinde kategorize edecektir.

Birinci bölge: Düşük risk:

Bölgedeki her ulus için, daha önce açıklandığı gibi üç adımlı doğrulama yapılır.

İkinci bölge: Orta risk:

Bölgedeki her ülke için iki üç adımlı doğrulama daha düşük para yatırma, para çekme ve bahşiş miktarlarında yapılacaktır. Birinci adım her zamanki gibi yapılacaktır. İkinci adım, 1000$ (bin Dolar) yatırdıktan, 1000$ (bin Dolar) çekildikten veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 500$ (beş yüz Dolar) bahşiş verildikten sonra yapılacaktır. Üçüncü adım, 2500$ (iki bin beş Dolar) yatırıldıktan sonra yapılacaktır. yüz Dolar), 2500$ (iki bin beş yüz Dolar) çekme veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 1000$ (bin Dolar) bahşiş verme. Ayrıca, kripto para birimini başka bir para birimine çeviren düşük riskli bir bölgeden olan kullanıcılara, orta riskli bir bölgeden gelen kullanıcı/müşteriler gibi davranılacaktır.

Üçüncü bölge: Yüksek risk:

Yüksek riskli bölgeler yasaklanacak. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak güncellenecektir. 

dünya.

Ek ölçümler.

Ek olarak, AML uyum görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zeka, herhangi bir olağandışı davranışı arayacak ve bunu hemen bir www.ganobet.com çalışanına bildirecektir.

Riske dayalı birkaç ve genel deneyime göre insan çalışanlar, yapay zeka veya diğer çalışanlar tarafından yapılan tüm kontrolleri yeniden kontrol edecek ve duruma göre yeniden veya ek kontroller yapabilecektir.

Ayrıca, modern, elektronik, analitik sistemler tarafından desteklenen bir veri Bilimcisi, aşağıdakiler gibi olağandışı davranışları arayacaktır: Daha uzun Bahis seansları olmadan para yatırma ve para çekme. Bir hesabın asıl sahibi tarafından kullanılıyorsa, Para Yatırma ve Çekme, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve aktivite değişiklikleri ve çekler için farklı bir Banka hesabı kullanma girişimleri.

Ayrıca bir Kullanıcı, herhangi bir Kara Para Aklamayı önlemek için Para Yatırma için kullandığı yöntemin aynısını Para Çekme için de kullanmalıdır.

Kurumsal çapta risk değerlendirmesi

Risk temelli yaklaşımının bir parçası olarak www.ganobet.com, www.ganobet.com ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML “Kurum çapında risk değerlendirmesi” (EWRA) yürütmüştür. AML risk politikası, sitenin sunduğu hizmetler gibi iş kollarına özgü risklerin tespit edilmesi ve belgelenmesinden sonra belirlenir. Hizmet sunulan Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, bankanın kullandığı dağıtım kanalları, bankanın faaliyet gösterdiği coğrafi konumlar, müşteriler ve işlemler ile diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler.

AML risk kategorilerinin belirlenmesi, www.ganobet.com'un yasal gereklilikler, düzenleyici beklentiler ve sektör rehberliği anlayışına dayanmaktadır. World Wide Web'in beraberinde getirdiği ek risklerle ilgilenmek için ek güvenlik önlemleri alınır.

EWRA yıllık olarak yeniden değerlendirilir.

Devam eden işlem izleme

AML-Compliance, müşteri profiline kıyasla olağandışı veya şüpheli olan işlemleri tespit etmek için "sürekli işlem izleme" yapılmasını sağlar.
Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:

1) İlk Kontrol Hattı:

www.ganobet.com, yalnızca www.ganobet.com'a yapılan şüpheli para yatırma işlemlerinin büyük çoğunluğunun potansiyel müşteriye KYC prosedürlerinin uygun şekilde uygulanması olmadan gerçekleşmesini önlemek için etkili AML politikalarına sahip güvenilir Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları ile çalışır.

2) İkinci Kontrol Hattı:

www.ganobet.com, ağını, müşteri veya oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın, ilgili hesaptaki işlemlerde gerekli özenin gösterilmesine yol açması gerektiği konusunda bilgilendirir. Özellikle bunlar şunları içerir:

Hesapta finansal işlemlerin yürütülmesine yönelik talepler;
Hesaptaki ödeme araçlarına veya hizmetlere ilişkin talepler;
Ayrıca, düzeltilmiş risk yönetimi ile üç adımlı doğrulama, www.ganobet.com'un tüm müşterileri hakkında her zaman gerekli tüm bilgileri sağlamalıdır.

Ayrıca, tüm işlemler çalışanlar tarafından denetlenmeli ve genel müdürlük tarafından denetlenen AML uyum görevlisi tarafından izlenmelidir.

Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyum Yöneticileri aracılığıyla gönderilen belirli işlemler de durum tespitine tabi olmalıdır.

Bir veya daha fazla işlemin olağandışı doğasının belirlenmesi, esasen müşterinin bilgisi (KYC), finansal davranışları ve işlemin karşı tarafı ile ilgili olarak sübjektif bir değerlendirmeye bağlıdır.

Bu kontroller otomatik bir Sistem tarafından yapılırken, bir Çalışan ek güvenlik için bunları çapraz kontrol eder.

Bu nedenle, yasal faaliyetler ve fonların kaynağı hakkında doğru bir anlayışa sahip olmanın zor olduğu müşteri hesaplarında gözlemlenen işlemler, bu nedenle (doğrudan doğrulanabilir olmadıkları için) hızlı bir şekilde atipik olarak kabul edilmelidir.

Herhangi bir www.ganobet.com personeli, gözlemledikleri ve müşterinin bildiği yasal bir faaliyete veya gelir kaynağına atfedemeyecekleri herhangi bir alışılmadık işlemi AML birimine bildirmelidir.

3) Üçüncü Kontrol Hattı:

AML'ye karşı son bir savunma hattı olarak www.ganobet.com kara para aklamayı tamamen önlemek için tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcıları manuel olarak kontrol edecektir.

Dolandırıcılık veya Kara Para Aklama tespit edilirse yetkililer bilgilendirilecektir.

www.ganobet.com'daki Şüpheli İşlemlerin Bildirilmesi

www.ganobet.com, kendi iç prosedürlerinde, çalışanlarının dikkatine, ne zaman raporlama yapılması gerektiğini ve bu tür raporlamaların nasıl yapılacağını kesin terimlerle açıklamaktadır.

Alışılmadık işlem raporları, şirket içi prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak AML ekibi içinde analiz edilir.

Bu incelemenin sonucuna bağlı olarak ve toplanan bilgilere dayanarak AML ekibi:

sağlanan yasal yükümlülükler uyarınca MİB'e rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına karar verecektir. 

18 Eylül 2017 tarihli Kanunda;
müşteri ile iş ilişkisinin sonlandırılmasına gerek olup olmadığına karar verecektir.
prosedürler

Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, www.ganobet.com intranet sitesinde bulunan operasyonel kılavuza veya prosedürlere dönüştürülecektir.

Kayıt tutma

Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır.

Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır.

Bu veriler güvenli bir şekilde, şifrelenmiş olarak çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.

Eğitim:

www.ganobet.com insan çalışanları, özel eğitim aldıkları bir risk bazlı onay üzerinde manuel kontroller yapacaklardır.

Eğitim ve bilinçlendirme programı, kullanımıyla yansıtılır:

-  Finansla ilgili olan herkes için en son düzenleyici gelişmelere uygun zorunlu bir AML eğitim programı

-  Tüm yeni çalışanlar için akademik AML öğrenme oturumları

Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştıkları iş türüne ve bulundukları pozisyona göre oluşturulmalıdır. Bu oturumlar, UD Advertising Agency Ltd. AML ekibinde çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir.

Denetim

İç denetim düzenli olarak misyonlar oluşturur ve AML faaliyetleri hakkında raporlar sunar.

Veri güvenliği:

Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvende tutulacak, satılmayacak veya başkasına verilmeyecektir. Yalnızca yasaların zorlaması halinde veya kara para aklamayı önlemek için veriler, etkilenen devletin AML yetkilisiyle paylaşılabilir.

www.ganobet.com, veri koruma direktifinin (resmi olarak 95/46/EC Direktifi) tüm yönergelerine ve kurallarına uyacaktır.

Bize Ulaşın:

AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:

E-posta ile: support@ganobet.com

AML ve KYC Politikamız veya Hesabınız ve Kişiniz üzerinde yapılan kontroller hakkında herhangi bir şikayetiniz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:

E-posta ile: support@ganobet.com